基金简称

惠升中证同业存单AAA指数7天持有期

基金代码

014426

成立日期

2021年12月16日

基金经理

卓勇

基金风险等级

R1（低）

基金管理人

惠升基金管理有限责任公司

业绩比较基准 

中证同业存单AAA指数收益率×95%+银行人民币一年定期存款利率(税后) ×5% 

风险收益特征

本基金风险与收益低于股票型基金、偏股混合型基金，高于货币市场基金。本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数相似的风险收益特征。

运作方式

契约型开放式

本基金每个开放日开放申购，但对每份基金份额设置7天的最短持有期限。同时，本基金开始办理赎回业务前，投资者不能提出赎回或转换转出申请。

本基金开始办理赎回业务后，自基金合同生效日（对于认购份额而言）或基金份额申购确认日（对于申购份额而言）至该日后的6天内（不含当日），投资者不能提出赎回或转换转出申请；该日后的第6天起（如为非工作日则顺延至下一工作日），投资者方可提出赎回或转换转出申请。

投资目标

本基金通过指数化投资，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总回报，实现对标的指数的有效跟踪。

投资范围

本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地实现投资目标，本基金还可投资于非属成份券及备选成份券的其他同业存单、债券（包括国债、地方政府债券、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、政府支持债券、政府支持机构债券等）、短期融资券（含超短期融资券）、中期票据等非金融企业债务融资工具、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存款等）、现金等货币市场工具等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。

基金的投资组合比例为：本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的80%，投资于标的指数成份券及其备选成份券的资产不低于非现金基金资产的80%。本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

如法律法规或监管机构变更上述投资品种的比例限制，在履行适当程序后，以变更后的比例为准，本基金的投资比例会做相应调整。

投资策略

本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券作为替代，构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以实现对标的指数的有效跟踪。

在正常市场情况下，本基金力争日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.2%，年化跟踪误差不超过2%。如因指数编制规则调整或其他因素导致跟踪误差超过上述范围，基金管理人应采取合理措施避免跟踪误差进一步扩大。

当标的指数成份券发生明显负面事件面临退市或违约风险，且指数编制机构暂未作出调整的，基金管理人应当按照持有人利益优先的原则，履行内部决策程序后及时对相关成份券进行调整。

1、优化抽样复制策略

本基金通过对标的指数中各成份券的历史数据和流动性分析，选取流动性较好的成份券构建组合，对标的指数的久期等指标进行跟踪，达到复制标的指数、降低交易成本的目的。

2、替代性策略

对于市场流动性不足、因法律法规原因个别成份券被限制投资等情况，本基金无法获得对个别成份券足够数量的投资时，基金管理人将通过投资其他成份券、非成份券等方式进行替代。

3、债券投资策略

为了在一定程度上弥补基金费用，基金管理人还可以在控制风险的前提下，使用其他投资策略。例如，基金管理人可以利用银行间市场与交易所市场，或债券一、二级市场间的套利机会进行跨市场套利；还可以使用事件驱动策略，即通过分析重大事件发生对投资标的定价的影响而进行套利；也可以使用公允价值策略，即通过对债券市场价格与模型价格偏离度的研究，采取相应的增/减仓操作；或运用杠杆原理进行回购交易等。

4、资产支持证券投资策略

本基金将在宏观经济和基本面分析的基础上，对资产证券化产品的质量和构成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行定性和定量的全方面分析，评估其相对投资价值并作出相应的投资决策，力求在控制投资风险的前提下尽可能的提高本基金的收益。

未来，随着市场的发展和基金管理运作的需要，基金管理人可以在不改变投资目标的前提下，遵循法律法规的规定并履行适当程序后，相应调整或更新投资策略，并在招募说明书更新中公告。

浙商银行股份有限公司

95527

www.czbank.com

兴业银行股份有限公司

95561

www.cib.com.cn

宁波银行股份有限公司

95574

www.nbcb.com.cn

上海证券有限责任公司

4008918918

www.shzq.com

湘财证券股份有限公司

95351

www.xcsc.com

蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

95188-8

www.fund123.cn

腾安基金销售（深圳）有限公司

4000-890-555

www.tenganxinxi.com

上海天天基金销售有限公司

95021

www.1234567.com.cn

京东肯特瑞基金销售有限公司

400-098-8511

kenterui.jd.com

上海利得基金销售有限公司

400-032-5885

www.leadbank.com.cn

珠海盈米基金销售有限公司

020-89629066

www.yingmi.cn

江苏汇林保大基金销售有限公司

025-66046166

www.huilinbd.com

上海基煜基金销售有限公司

400-820-5369

www.jiyufund.com.cn

大连网金基金销售有限公司

4000899100

www.yibaijin.com

通华财富（上海）基金销售有限公司

400-101-9301

www.tonghuafund.com

中信建投证券股份有限公司

95587/4008888108

www.csc108.com

中国民生银行股份有限公司

95568

www.cmbc.com.cn

上海华夏财富投资管理有限公司

400-817-5666

www.amcfortune.com

华福证券有限责任公司

95547

www.hfzq.com.cn

中信证券股份有限公司

95548

www.cs.ecitic.com

中信证券（山东）有限责任公司

95548

sd.citics.com

中信证券华南股份有限公司

95548

www.gzs.com.cn

中信期货有限公司

400-990-8826

www.citicsf.com

国联证券股份有限公司

95570

www.glsc.com.cn

诺亚正行基金销售有限公司

4008215399

www.noah-fund.com

济安财富（北京）基金销售有限公司

400-673-7010

www.jianfortune.com

上海联泰基金销售有限公司

400-118-1188

www.66liantai.com

北京度小满基金销售有限公司

95055

www.duxiaomanfund.com

上海好买基金销售有限公司

4007009665

www.howbuy.com

上海中正达广基金销售有限公司

4006767523

www.zhongzhengfund.com

华泰证券股份有限公司

95597

www.htsc.com.cn

上海万得基金销售有限公司

400-799-1888

www.520fund.com.cn

泛华普益基金销售有限公司

400-080-3388

www.puyifund.com

嘉实财富管理有限公司

4000218850

https://www.harvestwm.cn

国金证券股份有限公司

95310

www.gjzq.com.cn

中国中金财富证券有限公司

95532

www.ciccwm.com

华宝证券股份有限公司

400-820-9898

https://www.cnhbstock.com/

兴业证券股份有限公司

95562

www.xyzq.com.cn

平安银行股份有限公司

95511

bank.pingan.com

北京雪球基金销售有限公司

400-159-9288

https://danjuanfunds.com/

中证金牛（北京）基金销售有限公司

4008-909-998

www.jnlc.com

上海长量基金销售有限公司

400 820 2899

http://www.erichfund.com/

华瑞保险销售有限公司

952303

https://www.huaruisales.com/

中邮证券有限责任公司

4008-888-005

www.cnpsec.com.cn

阳光人寿保险股份有限公司

95510

fund.sinosig.com

上海陆金所基金销售有限公司

400-821-9031

www.lufunds.com

玄元保险代理有限公司

400-080-8208

www.licaimofang.com

浙江同花顺基金销售有限公司

952555

www.5ifund.com

江海证券有限公司

956007

www.jhzq.com.cn

贵州省贵文文化基金销售有限公司

0851-85407888

www.gwcaifu.com

中天证券股份有限公司

024-95346

www.iztzq.com

深圳前海微众银行股份有限公司

95384

www.webank.com